Trade Opzioni A Rrsp

Registrato Retirement Savings Plan - RRSP definizione di Registered Retirement Savings Plan - RRSP Un trust legale registrato presso l'Agenzia delle Entrate Canada e utilizzato per risparmiare per la pensione. contributi RRSP sono deducibili dalle tasse e imposte sono differiti fino a quando viene ritirato il denaro. Un RRSP può contenere azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento. GIC, contratti e persino azioni da ipoteca. RRSP hanno due principali vantaggi fiscali: 1. Hanno contribuito dedurre i contributi contro la loro reddito. Ad esempio, se un tax rate collaboratori è di 40, ogni 100 che lui o lei investe in un RRSP salverà quella persona 40 in tasse, fino al suo limite di contributo. 2. La crescita degli investimenti RRSP è riparata fiscale. A differenza con investimenti non RRSP, i rendimenti sono esenti da qualsiasi imposta plusvalenze, imposta sui dividendi o di imposte sul reddito. Questo significa che gli investimenti nell'ambito composto RRSP a un tasso al lordo delle imposte. SMONTAGGIO Registrato Retirement Savings Plan - RRSP In effetti, collaboratori RRSP ritardare il pagamento delle tasse fino alla pensione, quando il loro aliquota marginale sarà inferiore a quello durante i loro anni di lavoro. Il governo del Canada ha fornito questo differimento d'imposta per i canadesi per incoraggiare il risparmio di pensione, che aiuterà la popolazione a fare meno affidamento sul piano di previdenza canadese al fondo pensione. Per ulteriori informazioni su RRSP, verificare come vengono registrati pensionamento piani di risparmio (RRSP) taxedRRSP Oro e Argento Conti Sei canadese e vogliono comprare oro e argento in RRSP Guildhall Wealth Management Inc. offre un modo per i metalli preziosi investitori di possedere e tenere oro fisico e d'argento nel loro piano di risparmio registrato (cioè RRSP, TFSA). Questo è il primo veicolo di investimento del suo genere ad essere offerto in Canada. E 'un modo sicuro, sicuro ed economico per i canadesi per proteggere la ricchezza con la massima assicurazione portafoglio di argento e oro. 8220When si tratta di metalli preziosi investire, se can8217t tiene, si don8217t proprio it.8221 Jeremy Wiseman, Vice Presidente Il mantenimento della proprietà fisico dei metalli è il modo migliore di possedere oro o argento nel vostro RRSP. A differenza di conti o fondi comuni, questa strategia ha un rischio di partito zero contatore. Con la Guildhall registrato prezioso metallo account ogni oro e argento barcoin è completamente allocata e segregati. Questo significa che di mantenere la piena proprietà delle proprie metalli preziosi. Per la prova della proprietà ogni cliente riceve un rapporto di inventario dettagliato completo di numeri di serie. Assured proprietà fisico Se si dispone di un RRSP, TFSA, LIRA, RIF o conto LIF si ha diritto a tenere lingotti fisici. La vostra completa proprietà del prodotto è garantita da tutti i prodotti in oro e argento fisico si svolgono in una protetta, IIROC approvato, depositario trova in Ontario, Canada. Si tratta di una struttura volta indipendente al di fuori del sistema bancario. Oro e argento RRSP investitori ricevono la massima garanzia che i loro metalli preziosi fisici sono sicuro e protetto. Come tale, tutti gli account di lingotti registrati sono previsti i seguenti: dichiarazioni ricevute di consegna di inventario, tra cui descrizione bar ei numeri di serie accesso diretto al vostro metalli preziosi acquistare e vendere i tuoi metalli preziosi in tempo reale con il proprio rappresentante Guildhall Ammissibilità la seguente classe di conti piano di risparmio nominative hanno diritto a tenere lingotti fisici: conto TFSA risparmio esentasse fondo di reddito di pensione RRSP registrati piano di risparmio previdenziale RESP individuale e registrati famiglia risparmio di formazione piano LIF fondo di reddito vita RRIF registrato LIRA bloccato in conto di pensionamento Come funziona Guildhall la ricchezza è un commerciante di lingotti registrato con Questrade, un commerciante di investimento registrata presso il Regulatory Organization Industry Investment of Canada (IIROC). All'apertura e finanziare il tuo conto Questrade si riceveranno i seguenti servizi professionali lingotti da Guildhall Ricchezza: selezione, acquisto, lo stoccaggio e l'assegnazione dei metalli preziosi. Guildhall ricchezza è strettamente un rivenditore metalli preziosi e non una società di servizi finanziari o consulente finanziario. Guildhall La ricchezza non fornisce consulenza in materia di account registrati, tra cui RRSP, TFSAs, ecc, ma semplicemente aiuta con l'acquisto, la vendita, la conservazione e servizio dei bisogni client8217s per quanto riguarda i loro prodotti in oro e argento fisico. Popolari Bullion prodotti offerti Cosa offriamo Perché acquistare oro e argento diventato un esperto di media amp Eventi Utilizzando Andor Accedendo a questo sito, l'utente accetta e conferma che tutti i diritti di proprietà intellettuale (compresi, senza limitazione, tutti i diritti d'autore) nel contenuto (compreso tutto il testo , immagini, grafici, grafici o altre informazioni e materiali) visualizzati e utilizzati in questo sito (collettivamente, i contenuti) sono di proprietà di Guildhall Wealth Management Inc. (Stati Uniti) o altri che hanno permesso Us per visualizzare i contenuti di loro proprietà. Questo contenuto è protetto dalla legge, incluso, ma non limitato a, la legge canadese sul copyright e dai trattati internazionali, marchi, commercio vestito Andor altri diritti di proprietà. Tutti i diritti sono riservati da noi nel contenuto. Rischio DisclosureDisclaimer Risk Disclosure Guildhall Wealth Management Inc. (GWM) non conduce operazioni in titoli, contratti a termine o opzioni su contratti futures. Come tale, questo Rilevazione di rischio si riferisce soltanto alla proprietà, acquisto e vendita di metalli preziosi fisici e altri prodotti (prodotti.) GWM non rilascia alcuna dichiarazione in merito all'opportunità di investire in prodotti. GWM ti incoraggia a comprendere i rischi di investimento. Gli individui che considerano l'acquisto o la vendita di tali prodotti sono invitati a ottenere ulteriori informazioni e per porre domande specifiche e ottenere risposte specifiche relative ai rischi. Nei prodotti che acquistano, informato delle decisioni, compreso se non partecipare a tutti, dovrebbe essere basata su una conoscenza approfondita e attenta valutazione dei rischi associati a tale proprietà. Inoltre, ciò che può essere attraente e appropriato per un individuo può comportare rischi che sono totalmente inaccettabile per un altro individuo. Gli acquisti di questi prodotti non sono adatti a tutti. Dovrebbe essere letto e compreso a fondo prima di ogni decisione è presa a impegnarsi in tali attività. Siete invitati a ricerca e capire il tipo di attività contemplato prima di entrare in qualsiasi accordo con GWM accuratamente. Prima di aprire un conto con GWM, siete invitati a rivedere l'accordo del conto cliente e tutta la documentazione incorporato, tra cui la dichiarazione di trasparenza dei rischi, l'account di Termini e Condizioni e client del Contratto di deposito Depository. Come pure, siete invitati a studiare la natura dei mercati dei metalli preziosi fisici, ed esaminare i rischi e benefici coinvolti. Diniego L'utilizzo di qualsiasi informazione ottenuta da o attraverso questo sito è interamente a proprio rischio e pericolo. GWM non lo fa abitualmente moderato, schermo o modificare qualsiasi contenuto di terze parti. Tali informazioni, dichiarazioni, opinioni e pareri sono espressi a partire dalla data di pubblicazione, e sono soggette a modifiche senza preavviso e non costituiscono una sollecitazione per l'acquisto o la vendita di qualsiasi investimento si fa riferimento in questo sito. TUTTI GLI utenti di questo sito riconosce e accetta che nessuna persona o ENTITÀ coinvolto con QUESTO SITO SI SARÀ RESPONSABILE PER PERDITE O DANNI, COMPRESI SENZA LIMITAZIONE, le domande di perdita di denaro, ERRORI, diffamazione o altre spese, RELATIVE AD OGNI POSIZIONAMENTO DEI CONTENUTI DOCUMENTO O QUALSIASI affidamento su qualsiasi informazione qui contenute, o attraverso link contenuti in questo sito Web. Non vi è alcuna garanzia che questo sito funzionerà in modo ininterrotto o privo di errori o sia privo di virus o altri componenti dannosi. Questo sito non si assume alcuna responsabilità per qualsiasi omissione, interruzione, eliminazione, difetto, ritardo nel funzionamento o nella trasmissione, guasti delle linee di comunicazione, furto o distruzione o accesso non autorizzato, o alterazione del presente documento. Il sito non è responsabile per qualsiasi malfunzionamento tecnico o di altri problemi di qualsiasi computer, telefono o altre apparecchiature o software che si verificano, per qualsiasi motivo, incluso ma non limitato a, problemi tecnici o congestione del traffico su Internet o in qualsiasi sito o per quanto riguarda questo sito o combinazione di questi, tra cui lesioni o danni a persone qualsiasi computer, telefono cellulare o altro hardware o software, connessi o derivanti dall'uso o il download di qualsiasi contenuto hereof. Transferring RRSP Assets Perché un piano di risparmio previdenziale registrato è un'imposta sul reddito differite struttura che è governata da un accordo di fiducia formale, rigide regole devono essere seguite quando si spostano le attività tra, in e fuori di conti RRSP. Seguendo queste regole severe, le persone garantiranno il patrimonio RRSP rimangono al riparo dalla inclusione nel conto annuitantrsquos (per fini dell'imposta sul reddito) quando vengono trasferiti tra gli account. trasferimenti RRSP rientrano in una delle tre categorie: tra RRSP da un RRSP in un conto di tipo non-RRSP da tipi di account non RRSP in un RRSP Ciascuno di questi tre tipi di categorie di trasferimento è esplorata sotto. Trasferimento di attività tra RRSP Un trasferimento di beni RRSP da un conto RRSP a un altro account RRSP è il tipo più comune di trasferimento e che si compie visitando l'istituto finanziario che riceve e completando il Canada Revenue Agencyrsquos (CRA) Modulo T2033 ndash Trasferimento diretto Sotto sottosezione 146,3 (14,1) o del paragrafo 146 (16) (a) o 146,3 (2) e. Compilando e firmando il presente modulo si stanno dando le istruzioni istituto finanziario che ricevono dal trasferire i beni RRSP detenuti in un altro istituto finanziario. Al momento di compilare il modulo di trasferimento è necessario fornire le informazioni circa l'istituzione di trasferimento finanziario (nome, indirizzo, numero di RRSP Plan), il proprio nome, indirizzo, numero di previdenza sociale, e il tipo di trasferimento (RRSP per RRSP), l'importo da trasferito (un importo in dollari specifico o ldquoAllrdquo delle attività accountrsquos) e se si desidera che il trasferimento da effettuare sotto forma di contanti, in natura, o una combinazione dei due. Un trasferimento in contanti istruirà l'ente che trasferisce a vendere tutti i beni accountrsquos e sendtransfer i proventi in denaro. Un in natura trasferimento istruirà l'ente che trasferisce il trasferimento delle attività così come sono, dove niente è di essere venduti. Il CRA richiede che il trasferimento di attività RRSP si verificano direttamente tra le istituzioni finanziarie, in tal modo le attività RRSP rimanere al riparo dall'imposta sul reddito, e il modulo di trasferimento diretto T2033 rende questo possibile. Durante il trasferimento di beni si dovrebbe capire che il tipo di RRSP al trasferimento e la ricezione delle istituzioni finanziarie è una considerazione importante per il trasferimento abbia successo, vale a dire: se il tipo di RRSP presso l'istituto finanziario che riceve è identico al tipo di RRSP alla finanziaria trasferimento istituzione poi il trasferimento dovrebbe avere successo. Ad esempio, il trasferimento di un RRSP individuo in un RRSP individuale va bene. Ma non sarà in grado di trasferire un RRSP sponsale in un RRSP individuale (anche se il trasferimento di un RRSP individuale in un sponsale RRSP è possibile, a condizione che i conti hanno la stessa annuitant, con la conseguente RRSP combinato designato come sponsale RRSP). Il trasferimento di un RRSP auto-diretto in un RRSP regolare non è possibile perché le attività detenute in un RRSP auto-diretto potrebbero non essere compatibili con le restrizioni agli investimenti per un RRSP regolare. Ma il trasferimento di attività detenute in un RRSP regolare ad un RRSP auto-diretto può essere possibile. Prima di tentare di trasferire i beni RRSP verificare con l'istituto finanziario che riceve al fine di garantire che possano accettare e gestire l'attività trasferita. Ad esempio, i mutui, le società di investimento dei mutui, e di alcuni fondi comuni di investimento non può essere accettabile per l'istituzione destinataria. Inoltre, alcuni investimenti RRSP sono considerati di proprietà per l'istituzione finanziaria trasferimento e, quindi, non è trasferibile. In genere, quando il trasferimento di beni RRSP si dovranno sostenere le spese di trasferimento e, eventualmente, le vendite di investimento o di rimborso, così si dovrebbe chiedere su questi prima di completare il modulo di trasferimento. In circostanze particolari, come separazioni ndash separazione o il divorzio e la morte del planrsquos annuitant, la CRA ha permesso altrimenti limitato trasferimenti da compiere. (Per ulteriori dettagli, vedere la nostra sezione, morte, divorzio e fallimento.) Trasferimento di attività da un RRSP in un tipo di account non-RRSP trasferimento di beni RRSP in una Income Fund registrato pensionamento (RRIF) è il più comune di questi tipi di trasferimento. Più comunemente fatto quando un conto RRSP matura, cioè quando il annuitant RRSP raggiunge 71 anni di età, e il CRA richiede che il RRSP essere convertito in una rendita o un RRIF. Non vi è alcun obbligo che un annuitant attendere 71 anni prima di trasferire i beni RRSP in una di queste due opzioni. Per esempio, molte persone trasferire tutto o una parte del loro patrimonio RRSP in nessuna delle due una rendita o di RRIF in età più giovane, come si ritirano e iniziare a utilizzare i propri risparmi per integrare il loro reddito da pensione. In alcuni casi, le persone che vanno in pensione senza un reddito da pensione che si qualifica per l'annuale 2.000 Pension Income Tax Credit permette di convertire una parte del loro patrimonio RRSP in una rendita o di RRIF. Questo perché i prelievi da uno di questi piani di qualifica la pensione di reddito che consente annuitant per rivendicare il Pension 2.000,00 Income Tax Credit. Inoltre la gente anche trasferire la loro RRSP in una rendita o RRIF prima della scadenza in modo che possano sfruttare la scissione reddito pensionistico con il coniuge. Per gli anni fiscali che dopo il 2006, è possibile trasferire al vostro coniuge o convivente partner fino a 50 del reddito pensionistico ammissibili. Se siete 65 anni di età o più anziani, alla fine dell'anno fiscale, tutti i redditi di pensione è idoneo per la scissione. Se hai meno di 65 anni, solo reddito da pensione che si qualifica per il 2000 credito pensionistico è il reddito idoneo ai fini della divisione reddito. Ad esempio, i pagamenti dal Canada Pension Plan (CPP), Quebec Pension Plan (QPP), Old Age Security (OAS) e pagamenti da alcuni accordi di compensazione pensionamento (RCA) non sono ammissibili. Per iniziare un trasferimento da un conto a un RRSP RRIF o di rendita, ottenere le forme di trasferimento necessarie da parte dell'istituzione finanziaria di ricezione. Per il trasferimento di beni da un RRSP in un RRIF è necessario compilare un modulo di trasferimento diretto T2033-. Oltre al trasferimento di beni RRSP in un piano RRIF, è anche possibile trasferire risorse da un RRSP non scadute, esente da imposte, in un Pension Plan registrato (RPP). Spesso i membri di un RPP possono trasferire i beni RRSP nelle loro employerrsquos registrato Pension Plan per ldquopurchaserdquo crediti pensionistici aggiuntivi. I membri di un RPP possono contattare lo staff delle risorse umane per chiedere se questa è un'opzione. Nota: In genere, quando il trasferimento di beni RRSP si dovranno sostenere le spese di trasferimento e, eventualmente, le vendite di investimento o di rimborso, così si dovrebbe chiedere su questi prima di completare il modulo di trasferimento. Trasferimento di attività dai tipi di account non RRSP in un RRSP Ci sono un certo numero di possibili trasferimenti da tipi di account non RRSP in un piano RRSP. Ad esempio, alcuni trasferimenti diretti includono i seguenti: trasferimenti da un fondo registrato Retirement Income (RRIF) i trasferimenti da un defunto trasferimenti annuitantrsquos RRSP da una sede Pension Plan Cessioni di attività da un RRIF in un RRSP sono possibili a condizione che il RRSP è non maturati. Ci sono casi in cui si può desiderare di completare il vostro reddito di pensione prendendo pagamenti regolari dai tuoi risparmi registrati e quindi si decide di trasferire il vostro RRSP in un RRIF. Poi in futuro si riceve in eredità e di conseguenza non è più necessario per prelevare denaro dal proprio account registrato. A condizione che si sono 71 anni di età o più giovani, è possibile trasferire le risorse RRIF di nuovo in un RRSP e, quindi, cominciare a rinviare i pagamenti di reddito registrate fino ad una data futura. Per trasferire il tuo RRIF di nuovo in un RRSP si otterrebbe e compilare un modulo T2033 trasferimento diretto dalla istituzione finanziaria di ricezione. Trasferimenti da un defunto annuitantrsquos RRSP direttamente a RRSP un superstite spousersquos possono essere facilitate completando una designazione beneficiario nella documentazione accountrsquos. Completando la designazione beneficiario, è possibile indirizzare che una parte o la totalità dei beni RRSP essere trasferiti direttamente in RRSP la sopravvivenza spousersquos. Dopo la morte di un annuitant, le normali restrizioni sul trasferimento Sponsale RRSP in un RRSP individuale sono rilassati. Trasferimenti da un Pension Plan registrato (RPP) in un RRSP sono possibili sul matrimonio o di common law separazioni, morte o cessazione del rapporto di lavoro. I suoi employerrsquos risorse umane o reparto del libro paga vi fornirà le informazioni planrsquos ed i documenti necessari per avviare il trasferimento. Alcuni esempi di possibili trasferimenti indiretti sono i seguenti: il contributo dei fondi ricevuti come uscenti indennità forfettaria ricevuti da una pensione estera piano di pagamento forfettario ricevuto da un Stati Uniti Individual Retirement Account (IRA) le somme ricevute dal RRSP di un coniuge deceduto, o in alcuni casi, un genitore o un nonno la amountrdquo ldquocost di azioni si riceve in uno speciale pagamento forfettario da una differita profitto programma Sharing (DPSP) il reddito pagamenti cumulati (AIP), chiamato anche il rendimento dell'investimento, da un Education Savings Plan Registered (RESP), a condizione di essere il sottoscrittore originale o il partner spousecommon-legge di un abbonato originale defunto. Ci sono alcuni criteri che devono essere soddisfatti per beneficiare di questo trasferimento. In effetti, il ritiro della AIP dal RESP fornisce i fondi per un contributo al vostro RRSP, che aiuta ad evitare l'aumento della pressione fiscale sul reddito 20 sul ritiro della AIP. (Vedi la nostra sezione RESP per maggiori dettagli.) Trasferimento di beni RRSP attraverso le istruzioni nella tua volontà può ancora portare a un patrimonio deceasedrsquos RRSP trasferiti al coniuge superstite o il partner convivente. (Vedi la nostra sezione Designazione di un beneficiario.) Per ulteriori informazioni su RRSP controllare le seguenti pagine: Altre risorse: mobiliari o strategie di investimento menzionati nel sito InvestingForMe potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori o portafogli di investimento. Le informazioni contenute in questo sito non è inteso come una raccomandazione diretta a un particolare investitore o classe di investitori e non è inteso come una raccomandazione in vista delle particolari circostanze di un investitore specifico, classe di investitori o di uno specifico portafoglio. Si consiglia di non intraprendere alcuna azione nei confronti di qualsiasi strategia di titoli o di investimento menzionato in questo sito senza aver prima consultato il proprio criteri di investimento e le circostanze finanziarie, al fine di accertare se i titoli o strategia di investimento menzionati sono adatti in circostanze particolari. Questa informazione non è un sostituto per l'ottenimento di una consulenza professionale. I commenti, pareri e le conclusioni, se del caso, inclusi in questo sito rappresentano le opinioni personali e soggettive dello scrittore che non è impiegato come analista e non pretendono di rappresentare il punto di vista Investire For Me Education Inc. Le informazioni contenute nel presente documento ha state ottenute da fonti ritenute attendibili, al momento ottenuto ma né Investire For Me Education Inc., né i suoi dipendenti, agenti o fornitori di informazioni in grado di garantire l'accuratezza o la completezza. Le informazioni contenute in questo sito web non è e in nessun caso deve essere interpretato come un'offerta di vendita o una sollecitazione di un'offerta di acquisto di titoli. Le informazioni contenute nel sito InvestingForMersquos è fornita sulla base e la comprensione che né Investire For Me Education Inc., né i suoi dipendenti, agenti o fornitori di informazioni è quello di essere in qualsiasi responsabilità o responsabilità al riguardo. InvestingForMe è un sito web di proprietà e gestito da Investire For Me Education Inc. solo per scopi didattici. Usato sotto licenza. copyCopyright 2013. Tutti i diritti riservati. Il Investire marchio per me è di proprietà di investire per me Istruzione Incorporated. copyCopyright icone forniti da Iconshock - design del sito web da Primal Communications Ltd. performance dei Comparti del campione (bilanciati e proventi) non prende in considerazione le spese di gestione, costi di transazione o di altre spese di conto che gli investitori potrebbero incorrere. Le performance passate non può essere ripetuto.